Para garantir uma gestão eficiente e valorização de patrimônio é importante procurar soluções que consigam auxiliar na administração dos recursos, principalmente quando falamos de family offices.
Grandes fortunas acabam gerando necessidades específicas e complexas para serem gerenciadas. Muitas vezes, essas heranças são acompanhadas de burocracia e muitos processos que envolvem a gestão de patrimônios, que podem ser diversificados e até mesmo muito grandes.
A gestão de um patrimônio pode envolver desafios de governança, contabilidade, valorização de ativos, planejamento financeiro, tributário e gerenciamento administrativo com inquilinos, além de todo o posicionamento da família frente ao mercado.
A gestão de patrimônio para family offices vem como uma solução para auxiliar todas as etapas, incluindo soluções especializadas e profissionais capacitados para resolverem os diferentes processos administrativos, imobiliários e financeiros. Mas como isso funciona na prática? Contamos a seguir os 3 benefícios dessa gestão:
O que é family office?
O conceito de family office pode ser traduzido como “escritório familiar”. De modo geral, ele se refere ao serviço especializado na gestão de patrimônio e de investimentos de grandes fortunas familiares.
O family office funciona como uma assessoria completa, atuando em áreas jurídicas, contábeis e fiscais, além dos investimentos. Essa modalidade tem ganhado cada vez mais destaque no Brasil, sendo cada vez mais procurada por famílias que buscam uma maior segurança, eficiência e retorno na gestão de seus patrimônios.
É importante saber que o serviço é dividido dois tipos:
Single family office: prestado por uma gestora de maneira exclusiva e personalizada.
Multi family office: a gestora não trabalhará de maneira exclusiva, mas prestará o serviço para diversas famílias.
Para quem é indicado a Gestão de Family Office?
De modo geral, o serviço é indicado para famílias que possuem um patrimônio imobiliário, normalmente na casa de centenas de milhões. Porém, isso não é uma regra, já que algumas empresas atendem famílias detentoras de uma quantidade menor de riqueza.
Benefícios da gestão de patrimônio
1 - Atendimento personalizado, com uma gestão e consultoria constantes para melhor entendimento do portfólio e posicionamento frente ao mercado
2 - Gestão unificada, que permite mais transparência nos processos financeiros e administrativos, apoiando as famílias com processos que impactam os negócios, mas que precisam ser bem gerenciados e com profissionais especializados
3 - Alcance de objetivos familiares em relação ao patrimônio. Com o direcionamento das decisões de forma alinhada ao perfil de risco, é possível alcançar melhores resultados financeiros com estratégias de venda e/ou locação do imóvel e qual é a melhor avaliação de cenário para cada um
Serviços oferecidos pela matchpoint
1) Planejamento patrimonial: adoção de ações voltadas para criação, estruturação e conservação do patrimônio;
2) Planejamento tributário: estratégias para a redução da carga tributária, como a escolha do regime tributário mais benéfico;
3) Planejamento sucessório: estratégias para distribuição de herança, com a elaboração de testamento e/ou doação em vida, sempre em conjunto com o planejamento tributário, a fim de reduzir a carga tributária.
Gostou do conteúdo? Caso ainda tenha dúvidas sobre esse serviço ou queira fazer o seu family office, entre em contato conosco!
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